Vermögensbilanz
Die Vermögensbilanz enthält neben allen Vermögenswerten wie zum Beispiel Wertpapieren, Immobilien, Versicherungen und Beteiligungen auch alle Verbindlichkeiten. Es wird das Nettovermögen ermittelt und soll einen Überblick über die finanzielle Situation geben.
Bei Bankkonten sind die Fakten völlig klar. Auch bei Wertpapieren kann in den meisten Fällen täglich der Kurswert ermittelt werden. Bei Immobilien und Beteiligungen sieht es da schon etwas anders aus. Hier obliegt es der eigenen Objektivität oder aber einem Sachverständigen, den realen Wert zu beziffern.
Die Gesamtbilanz ist ein erstes Indiz, wie es um das persönliche Vermögen bestellt ist. Noch aussagekräftiger ist die Einzelbetrachtung der verschiedenen Ziele.
Jeder hat seine persönlichen Ziele. Es ist sinnvoll, diese Ziele alle einzeln zu betrachten. Daraus kann rasch abgelesen werden, ob man zum Beispiel seinen Ruhestand sorgenfrei genießen kann oder ob man die Immobilie bis zum Ende des Erwerbslebens entschuldet hat.
Die Gesamt- und die Einzelbetrachtung wird bei uns individuell durchgerechnet. Wir geben Hinweise, ob die Ziele erreicht werden oder was hierfür notwendig ist.